Die Kreditanalyse erhält vollständige Kreditakten, mit gültigen Dokumenten.
Die Dokumente des Kreditnehmers werden einmal hochgeladen und nach Regeln in seinem Ordner abgelegt. Wird eine Kreditakte eröffnet, erhält die Kreditanwendung das aktuelle Dokument jedes Typs und dessen Ablaufdatum.
Bedarf des Kunden
Der Kunde finanziert Landwirte und Agrarunternehmen über regionale Vertriebsteams. Jeder Kreditantrag benötigt die Dokumente des Kreditnehmers, also Gründungsunterlagen, Finanzberichte und Ausweisdokumente, dazu die Kreditakte, die Entscheidung und den Vertrag.
Die Kreditanalyse benötigte die Dokumente des Kreditnehmers in der Kreditakte, und die Kreditanwendung benötigte das gültige Dokument jedes Typs mit seinem Ablaufdatum. Compliance-Dokumente mussten getrennt und mit eingeschränktem Zugriff aufbewahrt werden, und jede Region durfte nur mit ihren eigenen Kreditnehmern arbeiten.
Ergebnis
Die Kreditanalyse erhält vollständige Kreditakten, mit Dokumenten des Kreditnehmers innerhalb ihrer Gültigkeit. Jedes Dokument wird einmal hochgeladen und gilt für alle Kredite des Kreditnehmers; Compliance-Dokumente werden getrennt und mit eingeschränktem Zugriff aufbewahrt.
Gelieferte Lösung
- Ein Ort für den UploadDie Vertriebsteams laden Dokumente einzeln oder mehrere gleichzeitig hoch und wählen dabei Region und Kreditnehmer. Die Registratur legt Dokumenttyp und Metadaten fest und bestätigt die Ablage.
- Ablage nach RegelnAlle 5 Minuten verschiebt der DMS-Dienst die bestätigten Dokumente in den Ordner des Kreditnehmers, in den Unterordner des Dokumenttyps. Ablageregeln und Gültigkeitsfristen werden in einer Liste konfiguriert, ohne Codeänderungen.
- Synchronisation mit der KreditanwendungRegionen, Kreditnehmer, Kreditakten, Anträge und Entscheidungen, die in der Kreditanwendung angelegt werden, werden automatisch auch im DMS angelegt. Für eine neue Kreditakte erstellt das DMS den Ordner und sendet dessen Adresse an die Kreditanwendung zurück.
- Das gültige Dokument, mit AblaufdatumFür jedes abgelegte Dokument sendet das DMS der Kreditanwendung den Link zum neuesten Dokument desselben Typs und dessen Ablaufdatum. Auf Anfrage der Anwendung liefert das DMS das aktuelle Dokument eines bestimmten Typs.
- Verträge aus SAP, Dokumente aus anderen AnwendungenUnterzeichnete Kreditverträge kommen aus SAP und werden im Ordner des Kreditnehmers abgelegt; SAP erhält den Link zum Dokument. Das Frontend für Kreditanträge und weitere Systeme laden Dokumente über eine API hoch.
- Zugriff nach Region und ein Compliance-BereichJedes regionale Team arbeitet nur mit den Kreditnehmern seiner Region, der Kreditausschuss hat Lesezugriff. Compliance-Dokumente liegen in separaten Bibliotheken, mit eingeschränktem Zugriff.
So funktioniert es
- 01
Upload
Der Vertriebsmitarbeiter lädt die Dokumente für die gewählte Region und den Kreditnehmer hoch.
SharePoint
- 02
Klassifizierung
Die Registratur legt Dokumenttyp und Metadaten fest und bestätigt die Ablage.
- SharePoint
- 03
Ablage
Der DMS-Dienst verschiebt das Dokument nach den konfigurierten Regeln in den Ordner des Kreditnehmers.
Azure App Service
- 04
Verknüpfung mit der Kreditvergabe
Die Kreditanwendung erhält den Link zum Dokument und das Ablaufdatum.
Power Automate
Ähnliche Fallstudien
ARACIS verwaltet die Dokumente jeder Evaluierung in einer einzigen Akte, die aus der Evaluierungsanwendung angelegt und archiviert wird.
Atlas Imagistica findet jeden Vertrag, jede Genehmigung und jede Police nach Partner, Person oder Ablaufdatum.
Mercury 360 prüft vor jedem Briefing die Historie seiner Ideen, in SharePoint oder über einen Copilot-Agenten.
